Grynieji pinigų srautai — pagrindai ir praktika
Analizuojame, kaip SEB srityje formuojasi grynųjų srautų struktūra, identifikuojame rizikas ir kuriame tvarias finansines strategijas mažoms ir vidutinėms įmonėms Lietuvoje.
- Paskirstymas pagal veiklos, investicijų ir finansavimo srautus
- Trumpalaikio likvidumo analizė ir scenarijai
- Rizikos valdymas grynųjų srautų kontekste
Metodologija
Naudojame patikrintus modelius: tiesioginį ir netiesioginį pinigų srautų modeliavimą, scenarijų analizę bei jautrumo testus. Modeliai pritaikomi SEB specifikai ir Lietuvos reglamentams.
- Operacijų srautų kategorijų nustatymas
- Sezoniškumo ir kredito ciklų įtaka
- Likvidumo rezervų rekomendacijos
Modeliai ir pavyzdžiai
Trumpas modelių palyginimas ir praktiški pavyzdžiai su skaičiavimais bei grafine interpretacija.
Operaciniai srautai
Pajamų ir sąnaudų piniginių srautų konvertavimas į likvidumą.
Investiciniai srautai
Kapitalo išlaidos, ilgalaikės investicijos ir jų poveikis likvidumui.
Finansiniai srautai
Skolų grąžinimas, dividendai ir finansavimo šaltiniai.
Dažniausiai užduodami klausimai
Atvejų analizės
E-komercijos startuolis
Pagerinome likvidumą 30% per 6 mėn. Optimizuotos atsargos ir apyvartos ciklas.
Gamybinė įmonė
Įdiegėme scenarijų planavimą ir rezervų modelį, sumažinome netikėtus kreditinius poreikius.
Vyriausias analitikas
Aistė — 12 metų patirtis finansų modeliavime ir SEB sektoriaus konsultacijose.
Ištekliai ir atsisiuntimai
Nemokami šablonai ir trumpos gairės, kaip pradėti cash flow modeliavimą savo įmonei.
Norite aptarti grynųjų srautų planą?
Užsisakykite konsultaciją — mes paruošime aiškų veiksmų planą jūsų verslui.